Či už sa rozhodnete založiť účet v banke, alebo prepisujete auto, prípadne staviate dom, s každým úkonom je spojený poplatok.

Správcovský a depozitársky poplatok

Okrem vstupných poplatok sa investícií týkajú aj správcovské a depozitárske poplatky, ktoré si účtuje za správu podielového fondu správcovská spoločnosť a depozitár (Slovenská sporiteľňa). Zverejňované percento vyjadruje ročný poplatok. Sumár poplatkov je na konci kalendárneho mesiaca posielaný správcovskej spoločnosti a depozitárovi.

Správcovský poplatok sa pohybuje od 0,15 % pri konzervatívnych fondoch do 1,65 % pri dynamických fondoch.

Tieto poplatky sú účtované z celkového majetku podielového fondu, t. j. zo všetkých peňazí, ktoré klienti do daného fondu investovali (napr. Fond maximalizovaných výnosov má celkový majetok 388 miliónov eur). 

Ich výška je zahrnutá vo výkonnosti podielového fondu. Oba poplatky sa počítajú na dennej báze, čo znamená, že hodnota podielu a výkonnosť je o tieto poplatky už očistená.

Za aké činnosti je zodpovedná správcovská spoločnosť:

  • Riadenie investícií
  • Administrácia – vedenie účtovníctva fondov, právne služby, zabezpečenie plnenia daňových povinností, vedenie obchodnej dokumentácie, informovanie investorov a propagácia
  • Distribúcia

Za kontrolu akých činností je zodpovedný depozitár:

  • Vydávanie a vyplácanie podielových listov v súlade so zákonom
  • Spôsob vypočítavania hodnoty podielu fondu
  • Obchody v portfóliu fondov
  • Výpočet a úhrady správcovského poplatku

Priebežný poplatok

Ide o typ poplatku, ktorý zohľadňuje nákladovosť fondu za účtovný rok. Jeho percentuálna hodnota podáva informáciu o tom, koľko „stojí investícia“ do fondu. Nejde o priamy poplatok, je zohľadňovaný pri samotnom výnose, a teda sa neuhrádza ako vstupné či výstupné poplatky.

Kde hľadať informácie o poplatkoch?

O detailoch vstupných a výstupných poplatkov sa môžete dozvedieť v Podmienkach investovania. Ako potvrdenie o vykonaní pokynu pre vstupné a výstupné poplatky slúži výpis, ktorý je klientovi zaslaný po investovaní alebo výbere.

Bližšie informácie nielen o vstupných a výstupných, ale aj správcovských a depozitárskych poplatkoch nájdete v predajnom prospekte fondu.

O priebežných poplatkoch sa môžete dozvedieť z dokumentu Kľúčové informácie pre investorov, prípadne z koncoročného výpisu.

Pre celkový prehľad poplatkov za rok slúži výpis z majetkového účtu k 31. decembru, a teda koncoročný výpis. To platí v prípade, že klient je k poslednému dňu v danom roku majiteľom podielových listov.

Tip

Spravte si prieskum poplatkov na trhu predtým, než sa rozhodnete investovať.

Nezabudnite vždy porovnávať rovnaké alebo podobné typy fondov a investičných sporení.