Privátna zona

Zhodnotenie voľných zdrojov

Úvod

Ľudia

Sporiť a investovať

Osobitné investičné príležitosti

Produkty šité na mieru

Zhodnotenie voľných zdrojov

Krátkodobý termínovaný vklad – KTV

Charakteristika:
Krátkodobý termínovaný vklad (KTV) je vklad klienta na vopred dohodnuté obdobie za dohodnutú úrokovú sadzbu. Úroková sadzba pre konkrétny depozit je stanovená p. a.
(ročne) v %.

Výhody:

dohodnutie individuálnych termínov viazanosti podľa potreby klienta,
dohodnutie individuálnej úrokovej sadzby,
pohodlné telefonické uzatvorenie obchodu bez nutnosti fyzickej prítomnosti klienta v banke,
ochrana vkladu v zmysle zákona o ochrane vkladov.

Podmienky poskytnutia:

minimálny objem vložených peňažných prostriedkov je 25 000 EUR alebo ekvivalent v inej cudzej mene;
obdobie viazanosti 1 deň až 12 mesiacov;
úroková sadzba odrážajúca aktuálny vývoj na medzibankovom trhu;
podpísanie Rámcovej zmluvy Treasury, podpisový vzor, sprievodný formulár produktov k zmluve
možné uzatvoriť v hlavných svetových a regionálnych menách;

Dohoda o budúcich vkladoch – Forward-Forward

Charakteristika:
Kontrakt forward-forward slúži na zaistenie pevnej úrokovej sadzby na určité dohodnuté obdobie v budúcnosti. Pri tomto kontrakte sa klient zaviaže, že na určité obdobie v budúcnosti uloží v banke istý objem finančných prostriedkov. Banka sa naopak zaväzuje, že daný objem finančných prostriedkov bude úročiť vopred dohodnutou úrokovou sadzbou.

Výhody:

zabezpečiť sa voči očakávanému poklesu úrokových sadzieb,
využiť prípadné vysoké úrokové sadzby platné v čase uzatvárania obchodu pre finančné prostriedky inkasované v budúcnosti,
uzatvárať obchody telefonicky bez nutnosti opustiť kanceláriu,
zadať záväznú objednávku na uzatvorenie kontraktu za požadovanú úrokovú sadzbu.

Podmienky poskytnutia:

minimálny objem kontraktu je 1 000 000 EUR alebo ekvivalent v inej cudzej mene,
podpísanie Rámcovej zmluvy Treasury, podpisový vzor, sprievodný formulár produktov k zmluve, dokumentácia k MIFID,
možné uzatvoriť v hlavných svetových a regionálnych menách.

Štruktúrovaný depozit viazaný na budúci vývoj vybraných výmenných kurzov

Charakteristika:
Možnosť zhodnotenia voľných zdrojov v danej mene. Depozit viazaný na budúci vývoj vybraného výmenného kurzu.
Súčasťou podmienok je aj vopred dohodnutý kurzový interval, ktorý je určený dolnou a hornou bariérou. Daný kurz sa porovnáva s kurzovým intervalom počas rozhodného obdobia, ktoré je spravidla o dva pracovné dni kratšie ako je splatnosť depozitu.

Výhody:

výrazne vyššie zhodnotenie vkladov oproti štandardným produktom v závislosti od miery akceptácie rizika.

Podmienky poskytnutia:

rámcová zmluva Treasury, podpisový vzor, sprievodný formulár produktov, dokumentácia k MIFID a dostatočné zabezpečenie otvorených pozícií,
možné uzatvoriť v hlavných svetových a regionálnych menách.

Alternatívne produkty:
široká paleta štruktúrovaných produktov pripravovaných pracovníkmi Firemného Sales (napr. pásmové termínové a štruktúrované podmienené menové konverzie ako Ratio Knock-Out/Knock-In Forwardy, Exntendible Forwardy alebo štruktúrované termínované vklady ako KTV s opciami na bonus, konvertibilné KTV).